8 (800) 200-50-16 - бесплатный звонок для регионов РФ

+7-916-238-40-04

Контакты

8 (800) 200-50-16

бесплатный звонок для регионов РФ

Санкт-Петербург

+7-981-722-86-95

Москва

+7-916-238-40-04

Версия для слабовидящих Версия для слабовидящих
Ваш город: ______

Семинары и курсы в Москве и Санкт-Петербурге Лицензия № Л035-01271-78/00354894

Эффективный контроль и управление дебиторской задолженностью

Эффективный контроль и управление дебиторской задолженностью

Эффективный контроль и управление дебиторской задолженностью

Почему дебиторская задолженность — это риск?

Дебиторская задолженность относится к активам компании, но ее увеличение означает, что деньги компании «заморожены». Это приводит к дефициту оборотных средств, росту себестоимости продукции и снижению прибыли.
Основные причины возникновения проблемной дебиторской задолженности:

  1. Отсутствие предоплаты или обеспечения по договорам.
  2. Недобросовестность контрагентов.
  3. Недостаточная проверка платежеспособности клиентов.

Чтобы избежать кассовых разрывов, важно не только контролировать текущие долги, но и заранее оценивать риски при заключении сделок.

Как оценить риск при взаимодействии с контрагентом?
Перед предоставлением отсрочки платежа или кредита проверьте финансовое состояние партнера.

1. Анализ бухгалтерской отчетности
Запросите:
  1. Бухгалтерский баланс;
  2. Отчет о прибылях и убытках;
  3. Расшифровку кредиторской задолженности.
  4. Ключевые коэффициенты:
    - Коэффициент текущей ликвидности (1,5–2,5) – показывает, сможет ли компания погасить краткосрочные обязательства.
    - Коэффициент абсолютной ликвидности (0,2–0,25) – отражает способность мгновенно рассчитаться по долгам.
    - Степень платежеспособности – чем ниже, тем выше шансы на погашение задолженности.
Важно: данные бухгалтерской отчетности могут быть искажены для снижения налогов. Поэтому полагаться только на них не стоит.

2. Проверка репутации контрагента
-Выписка из ЕГРЮЛ – обратите внимание, как часто происходит смена директора, адреса, учредителей.
-Арбитражные дела – проверьте, есть ли у компании судебные споры по взысканию долгов.

Как управлять уже возникшей дебиторской задолженностью?

1. Досудебное взыскание
Направьте претензию с требованием погасить долг. Подпишите акт сверки взаиморасчетов. Предложите реструктуризацию (например, рассрочку или новацию долга в вексель).

2. Судебное взыскание
Если переговоры не помогают, подавайте иск в арбитражный суд.
Вам нужно будет предоставить: договор, накладные, акты, переписку.
Учтите срок исковой давности – 3 года.
Альтернатива: третейский суд (если в договоре есть соответствующая оговорка). Решение здесь принимается быстрее, чем в арбитраже.

3. Банкротство должника
Если долг превышает 100 000 ₽ и не погашается более 3 месяцев, можно инициировать банкротство. Это заставит должника погасить задолженность под угрозой потери бизнеса.

4. Продажа долга (цессия)
Если нет времени на суды, дебиторку можно продать коллекторам или специализированным компаниям. Цена будет ниже номинала, но вы получите деньги сразу.
Управление дебиторской задолженностью требует системного подхода: от предварительной проверки контрагентов до жесткого взыскания через суд. Регулярный контроль долгов и своевременные меры помогут избежать кассовых разрывов и сохранить финансовую устойчивость компании.

Как выгодно продать долг и не попасть в ловушку:
Продажа дебиторской задолженности — это передача права требования долга третьему лицу. Чаще всего речь идет о том, чтобы продать долг по договору цессии (уступке права требования). Это законный способ быстро вернуть часть денег, если контрагент не платит.

Пример: ООО «Альфа» не может добиться оплаты от клиента. Вместо того чтобы годами судиться, компания продаёт долг коллекторам или другому бизнесу, получая деньги сразу.


Кому выгодно продавать долги:

  1. Продажа дебиторки — рабочий инструмент в таких случаях:
  2. Клиент тянет с оплатой и не выходит на связь.
  3. Судебное разбирательство затянулось.
  4. Компания хочет очистить баланс.
  5. Нужны деньги «здесь и сейчас», даже если меньше полной суммы долга.

Часто этим пользуются:
  • Торговые и производственные компании;
  • Заказчики услуг;
  • Малый и средний бизнес с оборотной задолженностью.
Как продать дебиторскую задолженность

1. Оцените долг
Не каждый долг можно продать. Оценивается:
  1. срок просрочки;
  2. сумма долга;
  3. наличие документов (договор, акты, переписка);
  4. юридический статус (не находится ли долг в банкротстве или споре).

Чем «чище» долг, тем выше его рыночная стоимость.

2. Найдите покупателя
Покупателями обычно выступают:
  1. коллекторские агентства;
  2. юридические компании;
  3. инвесторы;
  4. другие бизнесы, готовые выкупить задолженность с дисконтом.
Совет: сравните условия разных организаций. Некоторые предлагают 5–10% от суммы, другие — до 50% в зависимости от рисков.

3. Заключите договор цессии
Договор уступки права требования оформляется письменно. Основные условия:
  1. сумма сделки;
  2. порядок расчетов;
  3. наличие и передача документов;
  4. уведомление должника.
Важно: должник не может воспротивиться продаже, но его нужно уведомить о смене кредитора.

Какие риски и как их избежать:

  1. Продажа долга — это не только выгода, но и юридические тонкости. Вот на что стоит обратить внимание:
  2. Невозможность продать «спорный» долг. Если есть риск, что суд признает его недействительным — покупатели откажутся.
  3. Ошибки в документах. Неполный комплект бумаг — и покупатель может отказаться от сделки.
  4. Сомнительные покупатели. Некоторые «псевдоколлекторы» могут использовать серые схемы. Всегда проверяйте контрагента.
  5. Юрист поможет провести проверку и составить безопасный договор.

Альтернатива: работа через юридическую компанию
Если вы не хотите продавать долг с дисконтом, можно делегировать взыскание юристам. Это медленнее, но часто позволяет вернуть 100% суммы + пени и штрафы.
Некоторые компании работают за процент с взысканной суммы — это снижает ваши риски.

Продажа дебиторской задолженности — это способ вернуть хотя бы часть денег быстро. Он подойдёт, если вы не хотите судиться или важна скорость. Главное — грамотно оформить сделку и проверить покупателя. А ещё лучше — проконсультироваться с юристом, который защитит ваши интересы.


Автор:  Библиотека Бизнес-школы ITC Group

Мы подобрали для вас
Дебиторская и кредиторская задолженность. Финансовое управление задолженностью. Бухгалтерский и налоговый учет задолженности
16-17 июня 25 года 39 500 руб. Подробнее
Коллекшн. Методы взыскания задолженности
17-18 июня 25 года 41 900 руб. Подробнее
Специалист по работе с дебиторской задолженностью
17-18 июня 25 года 41 900 руб. Подробнее
Коллекшн. Методы взыскания задолженности
22-23 июля 25 года 41 900 руб. Подробнее
Специалист по работе с дебиторской задолженностью
22-23 июля 25 года 41 900 руб. Подробнее
Дебиторская и кредиторская задолженность. Финансовое управление задолженностью. Бухгалтерский и налоговый учет задолженности
28-29 июля 25 года 39 500 руб. Подробнее
Дебиторская и кредиторская задолженность. Финансовое управление задолженностью. Бухгалтерский и налоговый учет задолженности
1-2 сентября 25 года 39 500 руб. Подробнее
Коллекшн. Методы взыскания задолженности
2-3 сентября 25 года 41 900 руб. Подробнее
Специалист по работе с дебиторской задолженностью
2-3 сентября 25 года 41 900 руб. Подробнее
Дебиторская и кредиторская задолженность. Финансовое управление задолженностью. Бухгалтерский и налоговый учет задолженности
20-21 октября 25 года 39 500 руб. Подробнее
Коллекшн. Методы взыскания задолженности
28-29 октября 25 года 41 900 руб. Подробнее
Специалист по работе с дебиторской задолженностью
28-29 октября 25 года 41 900 руб. Подробнее
Дебиторская и кредиторская задолженность. Финансовое управление задолженностью. Бухгалтерский и налоговый учет задолженности
1-2 декабря 25 года 39 500 руб. Подробнее
Коллекшн. Методы взыскания задолженности
2-3 декабря 25 года 41 900 руб. Подробнее
Специалист по работе с дебиторской задолженностью
2-3 декабря 25 года 41 900 руб. Подробнее

Возврат к списку


Наши клиенты

ООО "Спецморнефтепорт Приморск" ООО "Спецморнефтепорт Приморск" ООО «О’КЕЙ» ООО «О’КЕЙ» ООО «ЛГ Электроникс РУС»ООО «ЛГ Электроникс РУС» Консорциум «Кодекс»Консорциум «Кодекс» ПАО "Мегафон"ПАО "Мегафон" Компании PSIКомпании PSI ООО «Газпром энергохолдинг» ООО «Газпром энергохолдинг» ОАО «Российские железные дороги»ОАО «Российские железные дороги» ПАО «Уралкалий»ПАО «Уралкалий» ПАО «Северсталь»ПАО «Северсталь» Центральный банк Российской Федерации (Банк России)Центральный банк Российской Федерации (Банк России) Корпорация "ТехноНИКОЛЬ"Корпорация "ТехноНИКОЛЬ" Энергетический холдинг "РусГидро"Энергетический холдинг "РусГидро" Росс-ТурРосс-Тур АврораАврора ГосзнакГосзнак Петербургский Международный Экономический ФорумПетербургский Международный Экономический Форум  ООО «АромаЛюкс» ООО «АромаЛюкс» Санкт – Петербургский центр специальной связиСанкт – Петербургский центр специальной связи Corinthia Nevsky PalaceCorinthia Nevsky Palace Министерство по внешним связям, национальной политике, печати и информации Республики ИнгушетияМинистерство по внешним связям, национальной политике, печати и информации Республики Ингушетия ПАО «Трубная Металлургическая Компания»ПАО «Трубная Металлургическая Компания» АО "Сбербанк-Технологии"АО "Сбербанк-Технологии" АО «Петербургская сбытовая компания» (Группа «Интер РАО»)АО «Петербургская сбытовая компания» (Группа «Интер РАО») Газпром НефтьГазпром Нефть Банк Развития КазахстанаБанк Развития Казахстана ООО «Делонги»ООО «Делонги» HEINZ RussiaHEINZ Russia ВТБВТБ  «Аскона» «Аскона»
سكس فنانات عربيات arabgrid.net افضل موقع سكس عربي westindies sex download pornko.net coupon rani telugu nude girls pornvideoq.mobi desi sex xvideos.com boobs grope diablotube.mobi xnxx of desi sex site indian xixtube.info www myhotsite net com سكس خيان okunitani.com نيك الام وابنها dark souls hentai comics hentai24x7.com pokemon hentai ms fubuki one punch man hentai tubehentai.org yaoi hentia سكس مصريي sessotube.net سكس سمين نيك مصرى جماعى 24pornos.com سكس رئيسة كرواتيا nuns fucking noticieroporno.com xxx in kannada نيك اماراتى arabeng.org قصص عبط ادم وساره keralasexygirl 3gpjizz.mobi indian village girl mms بزاز عربى farmsextube.net سكس مصرى 2016 babli ki chut pornjob.net rape pron